中國財富管理系列論壇
來源：廈門小魚網 發(fā)布時間：2017-06-23 10:17:26
? 第一是“學習”
企業(yè)需在面對新的變化和挑戰(zhàn)時,思考是要被動應對還是主動求變。企業(yè)要學會利用科技和模式創(chuàng)新去引領所在的行業(yè)，要主動發(fā)起進攻，抓住價值的源頭。中國企業(yè)要通過學習走出去，實現全球化、國際化。中國企業(yè)家未來在世界，中國的高凈值、超高凈值人士未來也在世界。
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? ?第二是“出?！?/span>
過去，我國企業(yè)家主要是基于對外開放，從事貿易和制造業(yè)等，而如今全球化已深入到每一個領域。我們讓小孩去海外接受教育，我們到海外去旅游、生活，享受醫(yī)療健康服務；國家層面，“一帶一路”戰(zhàn)略等也都在強調出海。所以，未來個人、家庭、企業(yè)做的更好、更有發(fā)展的選擇就是出海，做世界性的公民和世界性的投資人。
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??第三是“股權投資”
如今，中國理財市場的一個鮮明趨勢是由固定收益類產品過渡到權益類產品。過去十年間那種夢境般的兩位數的回報、短期理財產品，還有國家信用、剛性兌付的機會已經一去不復返了，短線的投機逐漸轉變?yōu)殚L期的投資，資產配置的重要性越發(fā)凸顯。
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所以，真正的財富管理從資產配置開始。舉例來說，資產配置指的是一億的投資資產，要按一定比例配置在一級市場、二級市場、房地產市場等不同資產類別中；且房地產不一定是買房子或商鋪，還可以通過投資房地產私募基金的方式把握全球房地產的機會。
宜信財富作為中國頂級的財富管理機構，服務兩類人群，一類是高凈值超高凈值客戶，他們可以做這種長期投資，通過這種母基金的方式來分散風險，同時可以長期有這種兩位數的回報。比如說像風險投資，私募股權，像對沖基金、基本類類的這樣的投資方式，像房地產基金等等，但是這些的確對我們服務的另外一類客戶叫做大眾富裕階層是不適用，因為這樣的人群只有幾十萬，一兩百萬，兩三百萬的可投資資產，最適合他們的方式是什么？就是智能投顧的方式，他們如果到像宜信財富獲得人工理財規(guī)劃師服務的可能性是不太大，因為他們的投資量比較小，但是現在科技的進步可以讓他們在手機之中擁有一個屬于他們的個性化的理財機器人，可以幫助理財者基于它的風險偏好，基于生活和理財的目標形成一籃子的資產配置的組合，而且理財者可以擁有它20年、30年，而且機器人都會幫助他進行24×7的跟蹤，如果再需要有調整的情況下機器人也會進行這樣的調整。機器人理財來講要比活人的優(yōu)勢大，成本非常低，而且吞吐量是非常大的。我們看幾個報告就已經比較累了，但是機器人來講一中就可以看上千份的報告。所以說是有很大的優(yōu)勢。未來三年五年十年之后，中國的中產階層大眾富裕階層會有屬于自己的理財機器人，可以有一個長期擁有的科學的長效的合理配置的資產組合。
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