王淑佼：廿八春秋，堅守保險初心
來源：廈門小魚網(wǎng) 發(fā)布時間：2025-07-24 14:46:14
? “1997年12月，機(jī)緣巧合下，我加入了平安人壽廈門分公司?！蹦菚r的平安，還只是金融浪潮里的一葉小舟；那時的保險業(yè)，在眾人眼里還是個模糊的概念。懷有較大不確定性，王淑佼仍邁出了堅定的第一步，而這一走，便是一生的奔赴。二十八年光陰，為客戶配置16.9億保障，她在風(fēng)雨里走成了客戶的依靠，在一次次堅持中，把初心走成了信仰。
蹚出一條保險突圍路
在客戶眼里，王淑佼不僅專業(yè)靠譜，而且是個熱心人，她總是把客戶放在心上，經(jīng)常為不同行業(yè)的客戶牽線搭橋，互相促進(jìn)彼此業(yè)務(wù)，互惠互利，讓她的客戶們也成為好朋友，她的客戶在生活上有需求時總是先咨詢一下，總是能有所收獲。
那時保險業(yè)尚處于起步階段，許多人對它充滿誤解。對于展業(yè)中碰到的困難和客戶的拒絕，她沒有退縮，而是將目標(biāo)客戶群聚焦在少兒年金險領(lǐng)域。通過辛勤的拜訪，積累了大量優(yōu)質(zhì)客戶。更難得的是，她用善良、真誠和真心換來無數(shù)客戶的加保和轉(zhuǎn)介紹?？蛻魝兂Ｕf：“小王是一個靠譜的保險代理人，是朋友更像是家人！”
借助平安集團(tuán)“綜合金融”的平臺，王淑佼打開了金融視野，逐步理解保險作為金融工具的底層邏輯。為了更深層次搞懂金融、搞懂保險，王淑佼刻苦鉆研，不斷學(xué)習(xí)。2000年，公司推出投連險時，她研讀證券書籍；2008年，平安銀行廈門分公司成立，她受邀參加王芳、王浩律師的課程，從法律角度深化認(rèn)知。為更好地服務(wù)高凈值客戶，她持續(xù)精進(jìn)專業(yè)能力，先后獲得了A-STEP資產(chǎn)持有架構(gòu)師資格證書、RFP美國注冊資產(chǎn)策劃師、CPRA養(yǎng)老規(guī)劃師、上海財經(jīng)大學(xué)的稅務(wù)規(guī)劃師、清華大學(xué)的高端養(yǎng)老規(guī)劃師等認(rèn)證，全面提升了自身的綜合認(rèn)知水平?；诖?，她慢慢地具備了資產(chǎn)配置的思維，也更懂客戶的真實需求，更因此簽下多份百萬保單。
在專業(yè)路上不斷精進(jìn)，讓王淑佼突破了客戶圈層的邊界。在與高凈值客戶相處時，始終堅持“以客為友，用心為本”的理念。為建立更深的情感聯(lián)結(jié)，她時常邀約客戶品鑒沉香、交流紫砂壺文化，在茶香氤氳中拉近距離，成為客戶賴以信任的朋友。
一場無聲的守護(hù)
“買保險是鎖定一輩子的服務(wù)。”王淑佼常說。
簽下保單只是服務(wù)的開始，真正的責(zé)任，在售后的歲月里悄然生長。一位客戶使她印象深刻，2000年，客戶投保時配置保額5萬，十年后，王淑佼在為客戶檢視保單時，提醒客戶保額較低建議客戶加保提高抵御風(fēng)險能力。保全的售后服務(wù)，對于保險代理人是一項費(fèi)心、費(fèi)時又費(fèi)力的工作，不僅沒有業(yè)績支持，還要花費(fèi)大量時間與客戶溝通解決問題。但她依然秉持著信念:“客戶當(dāng)初信任我，我就得用專業(yè)把客戶服務(wù)好?！苯?jīng)過耐心溝通，客戶加保至50萬保額。
后來，這位客戶在24歲時不幸發(fā)生理賠，50萬的理賠金幫助客戶在上海接受了更好的治療，也為后續(xù)的康復(fù)期提供了良好的營養(yǎng)支持。最終，客戶順利度過了五年康復(fù)期，如今各項指標(biāo)均已恢復(fù)正常。
換位思考是王淑佼的展業(yè)“密碼”。在她看來，這是每一位保險代理人應(yīng)具備的能力?！氨ｋU是為了讓生活更美好，而不是影響生活?！北种皩I(yè)、敬業(yè)、職業(yè)道德”的理念，她耐心傾聽客戶的需求，用通俗易懂的語言為他們講解復(fù)雜的保險條款。她說“專業(yè)”不僅是對產(chǎn)品的深度理解，還要幫助客戶選擇合適的產(chǎn)品與額度，給有能力的客戶配置太低額度是代理人不專業(yè)的表現(xiàn)。
“一份保單，陪伴孩子的一生。”王淑佼回憶起一樁令他久久難忘的客戶案例。這是她剛?cè)胨镜牡谝晃豢蛻簦?dāng)時給自己兒子投了一款少兒年金險。然而，命運(yùn)無常，這位客戶兩年后因突發(fā)疾病去世，留下了年僅五歲的兒子。所幸，孩子有保險遮風(fēng)擋雨，不僅免交余下未交的保費(fèi)，還為孩子的人生重要節(jié)點(diǎn)提供堅實后盾，從高中、大學(xué)，甚至到今后婚假創(chuàng)業(yè)等提供了保障。王淑佼感慨萬千：“這不是一張簡單的保單，更是一種跨越生死的守護(hù)?！?/div>
二十八載春秋流轉(zhuǎn)，王淑佼收獲了717位客戶的支持與信賴，累計配置2320件保單，累計客戶保障16.9億。這背后，是一個個家庭的信任托付，也是一位保險代理人對初心最執(zhí)著的堅守。
樹立正確的理財觀
對于保險行業(yè)亂象，王淑佼說：“作為客戶，買保險若因一點(diǎn)蠅頭小利或人情而選擇保險‘生意人’，就意味著這份保單沒有專業(yè)服務(wù)。”因為“生意人”是逐利的，缺乏初心和堅持，他們往往把身邊的親友資源消耗殆盡后，便轉(zhuǎn)向其他更有利可圖的行業(yè)，難以提供長期、穩(wěn)定的服務(wù)保障?！百徺I保險，不僅要選擇保險公司和產(chǎn)品，更要選擇專業(yè)的職業(yè)保險人?！蓖跏缳畯?qiáng)調(diào)。
面對“報行合一”及“分級分類”政策的落地實施，王淑佼帶著篤定的眼神回應(yīng)：“劣幣驅(qū)逐良幣的時代結(jié)束了，凈化了保險行業(yè)，讓客戶看到了真正專業(yè)且負(fù)責(zé)的長期從業(yè)者，讓保險行業(yè)得到良性發(fā)展?！?/div>
作為客戶，“應(yīng)該相信我們的專業(yè)”。在客戶發(fā)生理賠時，她總是全流程跟進(jìn)，細(xì)致梳理過往病史資料，提前把關(guān)風(fēng)險點(diǎn)，盡量避免理賠糾紛。在她看來，行業(yè)已邁入“保險+服務(wù)”的新時代，保險從賠付到陪伴，真正回歸“保險姓保”的本源。如今，行業(yè)更加注重為客戶量身定制合適的產(chǎn)品和服務(wù)，而非簡單的銷售導(dǎo)向。
在老齡化、少子化的背景下，王淑佼提到了許多人因為缺乏正確的資產(chǎn)配置觀念而被欺騙或者失去財富的情況。她強(qiáng)調(diào)了抵御風(fēng)險的重要性：“年輕人要延遲消費(fèi)，未雨綢繆，才能更好地抓住機(jī)遇和發(fā)展?！?/div>
“淑佼，你是一個專業(yè)且靠譜的保險人?！焙唵蔚囊痪湓?，卻重如千鈞，透著對王淑佼無比的信任。每當(dāng)聽到類似的委托，對她來說即是溫馨又是責(zé)任。
世界保險大師梅第爺爺是她最敬仰的人，她希望如他一般，用一生詮釋壽險工作的意義，用自己的職業(yè)生涯，編織起無數(shù)家庭的安全網(wǎng)。
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